¿Qué entendemos como investigaciones de solvencia y morosidad?
Las investigaciones sobre solvencia y morosidad son esas que están enfocadas a la obtención de información, indicios y pruebas que nos permitan conocer y resolver situaciones en las que existe un interés legitimo hacia la situación económica de particulares y empresas
Así pues, las investigaciones más habituales en este ámbito son:
- Localización del domicilio de personas o empresas que hayan contraído una deuda y que no estén haciendo frente a esta.
- Localización de bienes mueble so inmuebles para proceder a su embargo.
- Averiguación de la solvencia económica de personas y empresas. Esta investigación puede tener dos fines:
- La solvencia enfocada a la capacidad de endeudamiento para el estudio de operaciones crediticias
- La solvencia enfocada a la capacidad económica ante la reclamación de deudas.
- La investigación de acciones de carácter fraudulento con el fin de ocultar capitales mediante el desvío o la ocultación de bienes mediante el alzamiento.
- Investigaciones previas para evitar la comisión de delitos como pueden ser falsas quiebras, insolvencias fingidas o blanqueo de capitales
Investigación privada – Teoría y Práctica – David Margín Blanco Toldos
